Можно ли открыть счет в банке, не привлекая внимания?

Как открыть счет, чтобы его не арестовали за неуплату налогов?
Есть ИП с проблемами с налогами. Нужен счет.


Евгений
Можно ли открыть счет в банке, не привлекая внимания?

Здравствуйте, Евгений.

Независимо от того как вы работаете в сфере предпринимательства, вы будете пользоваться банковским счетом. На сегодняшний день, как я понимаю, у вас уже есть счет, к которому приковано внимание налоговой инспекции. Это усложняет ситуацию и повышает риск того, что просто так пользоваться таким счетом вам не удастся.

Вы, конечно, можете попросить другого человека, который еще не попадал в поле зрения налоговиков, чтобы ваши деньги курсировали по этим счетам, но и в этом случае также присутствует много рисков.

В открытии счета в банке нет ничего сложного, и я не думаю, что есть необходимость описывать данную процедуру. Сложность ситуации заключается в том, как не привлекать внимания. Возможно, первое время вам повезет, и на этот счет благополучно будут поступать средства, которые нигде и никем не учтены. Но в случае выявления данного факта это будет расценено как нарушение действующего законодательства, попытка скрыть доходы с целью неуплаты налогов. "Возмездие" со стороны контролирующих инстанций не заставит себя долго ждать.

Сотрудничают ли банки с налоговиками?

Помните об этом всегда: банки не просто сотрудничают с контролирующими инстанциями вроде Росминфинмониторинга и налоговой инспекции, но и обязаны представлять запрашиваемую информацию в установленный срок. Запрос со стороны этих инстанций должен быть мотивированным, а в случае с вами мотивации видны невооруженным взглядом.

счет

Росминфинмониторинг следит за соблюдением законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов. Налоговая инспекция следит за тем, чтобы с денежных поступлений вовремя и в полном объеме уплачивались налоговые сборы. Банковские учреждения, действующие по всей территории страны, обязаны руководствоваться документами, устанавливающими требования к правилам внутреннего контроля. Это так, если говорить простыми словами.

Как было сказано ранее, банки обязаны представлять сведения по запросу. Помимо прочего, банк должен сообщить о любой "подозрительной операции" по счету, сумма которой превышает 600 тысяч. Условно можно полагать, что это именно та точка, от которой начинается пристальное внимание к участникам подобных переводов средств. Подозрения сотрудников банка может вызвать как разовый перевод этой или большей суммы, так и переводы, следующие один за другим, когда крупную сумму делят на несколько частей.

Если вы решите открыть новый счет на себя, уже имея проблемы с предыдущим счетом, то банк также обязан оповестить об этом налоговую инспекцию (ст. 86 Налогового кодекса РФ). Налоговиков, естественно, заинтересует подобная ситуация, они сделают мотивированный запрос в банк, и тот представит все выписки о движении средств на этом счету.

Учитывая тот факт, что вы уже имеете проблемы с налоговыми органами, новая проверка, уверяю вас, не заставит себя долго ждать. Если вы откроете счет на другого человека, то в случае возникновения подозрений налоговики могут призвать и его с целью предоставления разъяснения по поводу поступления крупных денежных сумм на его счет. Вы уверены в том, что чужой человек (даже если у вас были договоренности по данному вопросу) согласится отстаивать вашу невиновность, подставляя себя перед лицом таких серьезных контролирующих органов?

С уважением, Наталья.

Полезный совет?

эксперт, ответивший на вопрос

Наталья Иванова
Доцент

Образование:

Специализация и профессиональные навыки:

Работаю:

Награды, сертификаты:

Комментарии

Еще нет комментариев.

оставить свой комментарий

* - скрыт от пользователей, только для уведомлений